Comment est calculée la rentabilité affichée sur mon espace personnel ?

Il existe trois méthodes principales pour calculer la rentabilité d'un investissement :

1. La rentabilité pondérée par le temps (préférée par Indexa)
2. La rentabilité pondérée par la valeur du portefeuille
3. La rentabilité en euros

Rentabilité pondérée par le temps : cette méthode multiplie les rendements quotidiens de votre portefeuille depuis le moment où il est investi jusqu'au moment présent. C'est la meilleure manière d'évaluer les bons résultats des gérants, car elle est indépendante du moment que vous choisissez pour apporter ou retirer vos fonds. Cette méthode est aussi celle légale et obligatoire utilisée par les fonds indexés pour mesurer leur rentabilité. C'est pour ces raisons que nous avons choisi de montrer la rentabilité pondérée par le temps sur votre espace personnel. Elle est un reflet fidèle de notre manière de rentabiliser vos investissements, non un reflet de l'impact de vos apports et retraits sur votre rentabilité.

Rentabilité pondérée par la valeur du portefeuille : cette méthode multiplie les rendements quotidiens de votre compte depuis son approvisionnement initial jusqu'à aujourd'hui, en pondérant chaque jour par la valeur totale du compte ce jour-là. Cette méthode tient compte de la valeur totale du compte à chaque moment et donc de votre schéma spécifique d'apports et de retraits. C'est un bon moyen d'évaluer la performance du compte.

La rentabilité en euros : c'est ce que vous avez gagné, incluant les retenues à la source (impôts sur les gains). elle est calculée comme la valeur totale du compte, en tenant compte des frais, des retenues à la source accumulées, moins les apports. Cette approche est particulièrement utile pour les investisseurs qui souhaitent évaluer la performance de leurs investissements en euros, ce qui leur offre une perspective plus concrète de la rentabilité de leur portefeuille en termes absolus (et non relatifs comme les rentabilités pondérées par le temps ou par la valeur du portefeuille).

Toutes les rentabilités affichées sur Indexa sont calculés sur la valeur totale du compte, nettes de frais.

Pour plus d'informations et d'exemples sur les différentes façons de mesurer la rentabilité, nous vous recommandons notre article Différentes manières de mesurer la rentabilité.