Qu'est-ce que la gestion d'assurance-vie sous mandat ?

L’assuré mandate Indexa pour effectuer en son nom et pour son compte tout investissement ou toute modification de la répartition de son épargne entre les supports déterminés dans le cadre de l’orientation de gestion choisie. Indexa surveille l'évolution des portefeuilles des contrats d’assurance-vie quotidiennement, et réalisons les rééquilibrages opportuns dans les cas suivants :

1. Changement d'âge du client
2. Actualisation du profil investisseur
   
3. Actualisation du portefeuille modèle
4. Rééquilibrages automatiques pour écart avec le portefeuille modèle

En savoir plus sur le rééquilibrage automatique des portefeuilles et l'arbitrage des contrats d'assurance-vie.

Les avantages d'un contrat d'assurance-vie sous mandat

• L’assuré bénéficie de l’expertise d’un gérant privé et d’une gestion financière sur mesure
• L’univers d’investissement est très large et permet de saisir les meilleures opportunités de marché dans une optique de diversification optimale de l’épargne
• Indexa réalise un suivi quotidien du portefeuille dans le temps et fait évoluer le portefeuille en fonction du contexte économique et financier. C’est lui qui s’occupe ainsi de passer les ordres d'achat et de vente : on parle d'arbitrages dans le cadre de l’assurance-vie

Les arbitrages optimise vos investissements en fonction de leur évolution et de votre portefeuille modèle (déterminé lors du parcours de souscription, bien que modifiable à tout moment). L’investisseur devient alors le mandant, et le gestionnaire devient le mandataire.