Perte maximale cumulée (maximum drawdown)

La perte maximale cumulée (maximum drawdown) est la différence entre un maximum de votre investissement et un minimum postérieur à ce maximum. Il s'agit d'un indicateur du risque de perte de l'investissement pendant une période donnée.

Publiée si elle est supérieure à 5% : pour les investissements qui ont déjà subi une chute de plus de 5%, la Perte maximale subie jusqu'à présent est publiée sur l'espace personnel de chaque client sur la page Résumé du compte, sous le Tableau de rentabilité mensuelle.

Plus important drawdown jusqu'à présent chez Indexa : pour le moment, depuis que nous avons lancé nos services de gestion de portefeuilles en Espagne en 2015, la perte maximale cumulée moyenne s'est située entre -9,6% pour le profil investisseur 1 de plus de 10 mille euros et -27,9% pour le profil 10 de plus de 10 mille euros, entre le 20/02/2020 et le 23/03/2020, au moment de la crise de la COVID-19.

Nous publions cette donnée pour nous rappeler que les chutes sont normales dans l'évolution d'un investissement à long terme, avec le texte suivant :
"Perte maximale subie jusqu'à présent : -20,7% (maximum drawdown)"
"Votre investissement a déjà résisté à une baisse de -20,7% [note: pour un profil investisseur 6 de plus de 10 mille euros], entre le 20/02/2020 et le 24/03/2020, équivalente à -XXX€ [montant perdu en ce temps sur ce profil investisseur]. Nous vous donnons cette information pour vous rappeler, lors des prochaines baisses qui surviendront à un moment ou à un autre, que vous avez déjà connu cette situation et que vous pouvez subir cette nouvelle perte sans effectuer de retrait."