Comment sélectionnez-vous les fonds indexés ?

Nous cherchons des fonds qui réunissent 5 conditions :

1. Des fonds indexés disponibles en France (pour nos assurances-vie destinées aux résidents en France) ou en Belgique (pour nos portefeuilles de fonds destinés aux résidents en Belgique)
2. Avec les frais annuels les plus bas
3. Avec une erreur de suivi de l’indice (tracking error) minimale (fiabilité du fonds à suivre son indice)
4. Avec un volume suffisant pour offrir une forte liquidité à tout moment
   
5. Qui suivent des indices qui couvrent la plus grande partie possible de la classe d'actif qu'ils cherchent à répliquer

Malheureusement, beaucoup d'investisseurs se focalisent uniquement sur les coûts annuels et se retrouvent à investir dans des fonds indexés qui ne suivent pas de près leur indice de référence. Cela contrevient à l'optimisation de l'assignation faite des classes d'actif.

D'autre part, un fonds indexé avec un faible volume peut poser des problèmes à l'heure de retirer un montant significatif de celui-ci.