Hoe wordt het rendement berekend dat in Mijn Indexa wordt weergegeven?

Er bestaan drie belangrijke methoden om het rendement van een belegging te berekenen:

1. Het door de tijd gewogen rendement (de voorkeur van Indexa)
2. Het naar de waarde van het portfolio gewogen rendement
3. Het rendement in euro

Door de tijd gewogen rendement: deze methode vermenigvuldigt de dagelijkse rendementen van je portfolio vanaf het moment dat het is belegd tot het heden. Het is de beste manier om de goede resultaten van de beheerders te beoordelen, want het is onafhankelijk van het moment dat je kiest om je fondsen te storten of op te nemen. Deze methode is ook de wettelijke en verplichte methode die indexfondsen gebruiken om hun rendement te meten. Om die redenen hebben we ervoor gekozen om het door de tijd gewogen rendement in Mijn Indexa weer te geven. Het is een getrouwe weergave van de manier waarop wij je beleggingen rendabel maken, niet een weergave van de impact van je stortingen en opnames op je rendement.

Naar de waarde van het portfolio gewogen rendement: deze methode vermenigvuldigt de dagelijkse rendementen van je rekening vanaf de initiële storting tot het heden, waarbij elke dag wordt gewogen naar de totale waarde van de rekening op die dag. Deze methode houdt rekening met de totale waarde van de rekening op elk moment en dus met jouw specifieke patroon van stortingen en opnames. Het is een goede manier om de prestatie van de rekening te beoordelen.

Het rendement in euro: dat is wat je hebt verdiend, inclusief de bronheffingen (belasting op de winsten). Het wordt berekend als de totale waarde van de rekening, rekening houdend met de kosten en de opgebouwde bronheffingen, min de stortingen. Deze benadering is bijzonder nuttig voor beleggers die de prestatie van hun beleggingen in euros willen berekenen, wat hun een concreter beeld geeft van het rendement van hun portfolio in absolute termen (en niet in relatieve termen, zoals de in de tijd of naar de waarde van het portfolio gewogen rendementen).

Alle rendementen die in Indexa worden weergegeven, worden berekend op de totale waarde van de rekening, na aftrek van kosten.

Voor meer informatie en voorbeelden over de verschillende manieren om het rendement te meten, raden we je ons artikel Verschillende manieren om het rendement te meten aan.