Hoelang duurt het voordat mijn storting worden belegd (fondsenportfolio's)?

Je nieuwe stortingen via een overschrijving worden doorgaans één of twee werkdagen na ontvangst op je geldrekening bij de bewaarbank in fondsen belegd.

Het beleggingsproces van de nieuwe stortingen verloopt als volgt:

• Overschrijving: je doet een overschrijving die diezelfde dag op je rekening bij de bewaarbank aankomt (als ze 's ochtends wordt uitgevoerd) of de dag erna (D+1). De dag daarna (D+2) kun je ze zien in Mijn Indexa en sturen we je automatisch een bevestiging per e-mail.
• Inschrijvingsorders: de dag na de aankomst van je overschrijving op je rekening worden de inschrijvingsorders voor de fondsen van je portfolio automatisch aangemaakt (tenzij er al een lopende transactie was, want dan zal het systeem wachten tot de lopende transacties zijn afgerond voordat het nieuwe inschrijvingsorders aanmaakt).
• Nettovermogenswaarde: elke nieuwe inschrijving op een fonds neemt de nettovermogenswaarde ervan (waardedatum) van diezelfde dag of de dag erna (zie de tabel hieronder).
• Transactiedatum: doorgaans bereikt de informatie over de wijziging van effecten ons 1 tot 2 werkdagen later (transactiedatum). In het geval van het fonds iShares Emerging Markets Government Bond Index Fund Euro dat op effectenrekeningen bij Inversis wordt aangehouden, valt de transactiedatum samen met de waardedatum.
• Afwikkeling: bij de aankoop van fondsen wordt de beweging op de geldrekening in gang gezet op het moment van de wijziging van effecten (transactiedatum), maar de liquide middelen kunnen 1 tot 2 extra werkdagen nodig hebben om beschikbaar te zijn op je rekening.
• Automatische melding: zodra de wijziging van effecten (transactiedatum) is ontvangen, ontvang je automatisch een e-mail "Nieuwe effectentransactie op je portfolio".

Minimale inschrijving: stortingen anders dan via een bankoverschrijving, worden belegd zodra we een inschrijving van minimaal €100 op een fonds kunnen doen (doorgaans wanneer er meer dan €200 op de geldrekening staat).

De volgende tabel geeft de theoretische waardedatum van de nieuwe inschrijvingen voor elk fonds weer, op basis van de beschikbare informatie. Dag D betekent dat de inschrijving in principe de nettovermogenswaarde van de slotkoers van diezelfde dag neemt waarop de beheerder het order ontvangt. D+1 betekent dat de inschrijving de nettovermogenswaarde van de dag erna neemt. Dat is allemaal de theorie, maar er moet rekening worden gehouden met het feit dat deze termijn in de praktijk wordt beïnvloed door de feestdagen die eigen zijn aan de verschillende beurzen ter wereld (zie bijv. de feestdagenkalender voor 2026 voor de fondsen van Vanguard, Blackrock en Amundi), en dat Indexa, de broker of de fondsbeheerder soms een extra dag nodig hebben om een transactie uit te voeren.