Wat is de stijl voor maatschappelijk verantwoord beleggen (ESG)?

Sinds april 2022 bieden we onze klanten de mogelijkheid om een stijl voor Maatschappelijk Verantwoord Beleggen (ESG) in te voeren. ESG staat voor Environmental, Scoial and Corporate Governance criteria wat vrij vertaald milieu- sociale en bestuurscriteria betekent. . ESG is een financiële stijl om een groep bedrijven te bevoordelen ten opzichte van andere omdat ze bepaalde kenmerken hebben. In dit geval gaat het om een stijl die betrekking heeft op de bedrijven die als maatschappelijk verantwoord worden beschouwd.

Voor wie is het bedoeld?

De ESG-stijl (Maatschappelijk Verantwoord Beleggen) is bedoeld voor klanten die hun belegging liever beperken tot de sectoren en de bedrijven die bepaalde sociale, milieu- en governancecriteria voldoen.

Hoe zijn de portfolio's samengesteld?

We hebben elf portfolio's van ESG-indexfondsen gecreëerd, één voor elk risicoprofiel van 0 tot 10. Je kunt ze raadplegen in «Onze portfolio's - Selectie van indexfondsen» door ESG te kiezen in het uitklapmenu beleggersstijl.

De fondsen waaruit de portfolio's zijn samengesteld, sluiten de op het vlak van duurzaamheid, bestuur en maatschappelijke verantwoordelijkheid controversiële industrieën uit (bijvoorbeeld tabak, wapens, niet-hernieuwbare energie of pornografie). Ze sluiten ook de bedrijven uit waarvan het gedrag of de producten het milieu en de gezondheid van mensen in gevaar brengen (bijvoorbeeld schending van de mensenrechten, uitsluiting van groepen mensen, aantasting van de volksgezondheid, enz.)

Je vindt de details van de gebruikte ESG-criteria en van de fondsen waaruit de portfolio's zijn samengesteld in de post « Voorstelling van onze ESG-fondsenportfolio's » onder «ESG-selectiecriteria».

Welke impact heeft dit op het rendement en de kosten van mijn portfolio?

Het portfolio van indexfondsen dat we hebben samengesteld is voldoende gespreid en de kosten ervan zijn laag.

Het is echter belangrijk om er rekening mee te houden dat de ESG-indexfondsen kleiner zijn dan de indexfondsen en dat de kosten van deze fondsen hoger zijn. Er moet ook worden verduidelijkt dat de ESG-fondsen iets minder gespreid zijn dan de indexfondsen zonder ESG-stijl en dus een iets hoger risico hebben.

Hoewel er nog geen voldoende sluitende studies zijn, is het met hogere kosten en een lagere spreiding waarschijnlijk dat de ESG-fondsen op lange termijn uiteindelijk een lagere verhouding rendement/risico hebben dan de indexfondsen zonder ESG-stijl.

Is een ESG-fondsenportfolio beter dan een "traditioneel" fondsenportfolio?

Er is niet voldoende bewijs om te weten of een ESG-fondsenportfolio meer of minder rendabel of meer of minder risicovol zal zijn dan een portfolio zonder ESG-stijl, want er bestaan meningen in beide richtingen. Daarom hangt de keuze voor het ene of het andere portfolio uitsluitend af van je persoonlijke voorkeur.

Hoe pas ik de ESG-stijl toe op mijn portfolio?

• Als je al je fondsenportfolio bij Indexa hebt: je kunt ervoor kiezen om een ESG-stijl in te voeren via Mijn Indexa > je rekening selecteren > Plan > Mijn beleggersprofiel wijzigen > Mijn antwoorden wijzigen.
• Als je nog geen klant bent van Indexa Capital, kun je onze korte beleggersprofieltest doen (2 min) en het portfolio met of zonder ESG-stijl kiezen in het inschrijvingstraject.

Op dit moment bieden we niet de mogelijkheid om twee portfolio's te hebben, ESG en niet-ESG, voornamelijk om de portfoliobeheerkosten die onze klanten betalen te verlagen. Onze beheerkosten hangen af van het volume van elke rekening en je bereikt de volgende kostenschijf sneller met één rekening dan met twee aparte rekeningen.