Waarom staat er een deel van de stortingen niet belegd op mijn rekening?

Ons systeem houdt standaard een klein deel in liquide middelen aan, tussen 0,15 % en 0,70 % (voorheen 0,18 % en 0,85 %, die we sinds 22/10/2025 hebben verlaagd), met een streefpercentage van 0,5 % (voorheen 0,6 %) van de totale waarde van je fondsenportfolio, met een maximum van €50 duizend (dat van toepassing is op portfolio's van meer dan 5,9 miljoen euro), om de toekomstige bewaar- en beheerkosten te dekken zonder de beleggingsfondsen tijdens de eerste jaren te moeten verkopen.

Als het bedrag op de geldrekening onder 0,405 % van de totale waarde van het portfolio zou zakken, zouden we je daarvan per e-mail op de hoogte brengen met als onderwerp "Laag liquiditeitsniveau op je fondsenportfolio met nummer XXX, gedeeltelijke verkoop van de fondsen volgt binnenkort", zodat je een storting kunt doen om niet verplicht te zijn de fondsen terug te betalen. Als het bedrag aan liquide middelen onder 0,15 % zou zakken, zouden we een klein deel van het portfolio moeten verkopen om opnieuw het streefniveau van 0,5 % aan liquide middelen te bereiken.

De nieuwe stortingen op je portfolio worden belegd wanneer het bedrag aan liquide middelen hoger is dan het maximum van 0,70 % van de waarde van het portfolio, op voorwaarde dat we een inschrijving van minimaal €100 kunnen doen in een van de fondsen van je portfolio zonder dat dit fonds zijn streefgewicht in je portfolio met meer dan 1,5 procentpunt overschrijdt. Voor portfolio's die nog niet veel fondsen hebben wordt dit order doorgaans aangemaakt wanneer er meer dan €200 op de geldrekening staat.

Deze limiet van €100 om een transactie uit te voeren is te wijten aan de vaste kosten van elke inschrijving, die we niet aan onze klanten doorrekenen.

We bieden niet de mogelijkheid om het geld in liquide middelen aan te houden zonder het te beleggen: aangezien we niet aanraden om aan market timing te doen (kiezen wanneer je koopt of verkoopt), wordt alles wat je naar je geldrekening overmaakt automatisch belegd in je portfolio van indexfondsen, behalve het kleine percentage dat hierboven is aangegeven.

De geldrekening wordt niet vergoed.

In bepaalde gevallen kan het gebeuren dat het niveau aan liquide middelen hoger is dan het maximum van 0,7 %:

• Wanneer we geen inschrijving van meer dan €100 minimum kunnen aanmaken,
• In het geval dat het beheer is geblokkeerd om redenen van naleving van de regelgeving.

Je kunt per e-mail, chat of telefoon contact met ons opnemen voor elke vraag over de specifieke situatie van je rekening.