Laatst bijgewerkt op 31/08/2026
Wat gebeurt er bij het overlijden van de rekeninghouder van het fondsenportfolio?
Bij het overlijden van een rekeninghouder van een fondsenportfolio is de procedure vergelijkbaar met die van een bankrekening in België:
- Als gevolmachtigde, medehouder of erfgenaam kun je per e-mail contact met ons opnemen om ons op de hoogte te brengen van het overlijden van de houder of mede-rekeninghouder met de volgende documenten:
- Overlijdensakte
- Kopie van het testament (indien aanwezig)
- Je identiteitsbewijs (bijv. identiteitskaart of paspoort) als erfgenaam, mede-rekeninghouder of gevolmachtigde en dat van de overige erfgenamen (indien van toepassing)
- We sturen je het overzicht van de posities die de overledene op zijn fondsenrekening aanhield op de datum van zijn overlijden, wat nodig is voor de betaling van de erfbelasting.
- Zodra de erfbelasting is betaald is het noodzakelijk om ons dat bewijs te sturen.
- Het portfolio wordt tijdelijk geblokkeerd (het is dan onmogelijk om opnames of stortingen te doen), totdat de nalatenschap wordt geregeld.
- Als de erfgenamen nog geen portfolio bij Indexa hebben, opent elke erfegenaam een rekening (met één rekeninghouder per rekening). Om je identiteit te valideren doe je een eerste overschrijving op jouw naam met een bedrag naar keuze.
- De bewaarbank gaat over tot de verdeling van de fondsen tussen de rekeningen van de erfgenamen.
- Elke erfgenaam kiest ervoor om de belegging te behouden of om een gedeeltelijke of volledige opname te doen.
Vind je niet wat je zoekt?
Ons supportteam staat voor je klaar.