Última actualización en 14/09/2020

Cuenta con cotitulares

Nuestras carteras de fondos de inversión pueden tener un titular o varios cotitulares personas físicas mayores de edad. En el proceso de alta de tu cartera de fondos, después de realizar el test de perfil inversor y de darte de alta como usuario, podrás indicar los datos de los cotitulares que quieres añadir a la cuenta.

A tener en cuenta en lo referente al funcionamiento de la cuenta en Indexa:

  • La transferencia inicial tendrá que ser ordenada por uno de los cotitulares.
  • Los traspasos de fondos sólo pueden provenir de cuentas con los mismos cotitulares.
  • Las transferencias posteriores pueden provenir de una cuenta de cualquiera de los titulares.
  • Cada cotitular tendrá sus propios datos de acceso a la cuenta.
  • Cada cotitular podrá operar en la cuenta (ej. modificar el test de perfil, añadir una cuenta de retirada, solicitar una retirada de dinero).
  • Sólo es posible incluir cotitulares que dependan de la misma administración tributaria (ej. AEAT, Hacienda Foral de Álava, Bizkaia, Gipuzcoa o Navarra). Por ejemplo, una persona residente en Álava no puede abrir una cuenta en cotitularidad con una persona residente en cualquier otra provincia porque reportan a haciendas distintas. De la misma manera, un residente en España no puede abrir una cuenta con una persona cotitular residente en otro país.
  • Los cotitulares sólo pueden ser personas físicas mayores de edad. Para menores de edad o empresas, es necesario abrir una cuenta separada para el menor o para la empresa como único titular.

A tener en cuenta según la regulación española:

  • Los cotitulares son copropietarios a partes iguales de la cuenta.
  • La fiscalidad de la cuenta se repartirá entre los cotitulares a partes iguales.
  • Los fondos de inversión sólo son traspasables desde o hacia otras cuentas con exactamente los mismos cotitulares.
  • Una vez se ha empezado a invertir en fondos, no se pueden añadir o quitar titulares de la cuenta (porque no se puede modificar la titularidad de los fondos de inversión de la cuenta).


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