Última actualización en 05/05/2021

Cuenta con cotitulares

Nuestras carteras de fondos de inversión pueden tener un titular o varios cotitulares personas físicas mayores de edad. En el proceso de alta de tu cartera de fondos, después de realizar el test de perfil inversor y de darte de alta como usuario, podrás indicar los datos de los cotitulares que quieres añadir a la cuenta.

A tener en cuenta en lo referente al funcionamiento de la cuenta en Indexa:

  • La transferencia inicial tendrá que ser ordenada por uno de los cotitulares.
  • Los traspasos de fondos sólo pueden provenir de cuentas con los mismos cotitulares.
  • Las transferencias posteriores pueden provenir de una cuenta de cualquiera de los titulares.
  • Cada cotitular tendrá sus propios datos de acceso a la cuenta.
  • Cada cotitular podrá operar en la cuenta (ej. modificar el test de perfil, añadir una cuenta de retirada, solicitar una retirada de dinero).
  • Sólo es posible incluir cotitulares que dependan de la misma administración tributaria (ej. AEAT, Hacienda Foral de Álava, Bizkaia, Guipúzcoa o Navarra). Por ejemplo, una persona residente en Álava no puede abrir una cuenta en cotitularidad con una persona residente en cualquier otra provincia porque reportan a haciendas distintas. De la misma manera, un residente en España no puede abrir una cuenta con una persona cotitular residente en otro país.
  • Los cotitulares sólo pueden ser personas físicas mayores de edad. Para menores de edad o empresas, es necesario abrir una cuenta separada para el menor o para la empresa como único titular.

A tener en cuenta según la regulación española:

  • Los cotitulares son copropietarios a partes iguales de la cuenta.
  • La fiscalidad de la cuenta se repartirá entre los cotitulares a partes iguales.
  • Los fondos de inversión sólo son traspasables desde o hacia otras cuentas con exactamente los mismos cotitulares.
  • Una vez se ha empezado a invertir en fondos, no se pueden añadir o quitar titulares de la cuenta (porque no se puede modificar la titularidad de los fondos de inversión de la cuenta).


Gracias por tu ayuda.
¿Te ha resultado útil? No

¿No encuentras lo que estás buscando?

Nuestro equipo de soporte está a tu disposición.