Última actualización en 21/10/2020

¿Qué comisiones cobra el banco custodio?

Para nuestras carteras de fondos de inversión, le abrimos a cada cliente una cuenta de efectivo y una cuenta de valores en Cecabank o Inversis Banco como banco custodio. El banco custodio cobra sus comisiones directamente al cliente, en la cuenta de efectivo del cliente en el banco custodio, trimestralmente sobre el valor trimestral medio de la cartera en el caso de Inversis, o mensualmente sobre el valor de la cartera a final de cada mes en el caso de Cecabank.

En resumen la comisión de custodia es de 0,12% anual IVA incluido para cuentas de hasta 1 millón de euros (M€) y de 0,05% a partir de 1M€ con Cecabank y 0,06% con Inversis.

 

Detalle de costes de custodia y corretaje Inversis Cecabank
Comisión anual de custodia para cuentas de valores < 1 M€
 
 
0,12%
        (0,10% + IVA)
 
0,12%
        (0,10% + IVA)
 
Comisión anual de custodia para cuentas de valores > 1 M€
 
 
0,06%
(0,05%+IVA)
 
0,05%
(0,04%+IVA)
 
Mínimo trimestral de la comisión de custodia 0€ 0€
Transferencias salientes a una cuenta en España o en la Zona Euro 0€ 0€
Transferencias salientes fuera de la Zona Euro
 
    15 a 100€
(0,2%)
3 a 10€
 
Mantenimiento cuenta corriente 0€ 0€
Corretaje sobre operaciones de fondos (suscripción, reembolso o traspaso) 0€ 0€
Interés negativo sobre el saldo de la cuenta corriente por encima de 1,5 M€* -0,50%€
-

M€ = Millón de euros
Costes IVA incluido

* Interés negativo sobre el saldo en efectivo por encima de 1,5 millones de euros (Inversis, a partir del 01/10/2020): no ocurre casi nunca. Se calcula sobre los saldos acreedores del conjunto de las cuentas de efectivo del titular, con independencia del número de cuentas abiertas, con franquicia de 1,5M€ por defecto y sin franquicia para los clientes entidades financieras (ver comunicado Inversis 03/08/2020). Como trabajamos con un nivel de efectivo en carteras de 0,70% de la cartera y máximo 25 mil euros, el saldo de efectivo de nuestros clientes no debería superar casi nunca 1,5M€ más que durante unos días, por ejemplo en caso de hacer una aportación por transferencia superior a 1,5M€ (el tiempo que los fondos se suscriban los fondos) o en caso de solicitar una retirada superior a 1,5M€ o (el tiempo que la transferencia de salida se realice). Por ejemplo, en caso de transferencia de 1,5M€ que tarde 3 días calendario en invertirse, el interés negativo sería de -62€ (1.500.000 * -0,50% * 3 / 365).


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