Documentos de identidad aceptados

Es necesario que cada titular de cualquier cuenta con nosotros (ya sea una cartera de fondos, de planes de pensiones, o un seguro de vida) tenga un documento nacional de identidad en vigor en el momento de contratar cualquier servicio con nosotros, y que lo mantenga actualizado en su área privada en Indexa cada vez que renueva su documento de identidad.

Como documento nacional de identidad, se aceptan el documento nacional de identidad o el pasaporte emitido por el país de nacionalidad del cliente. Sin embargo, en las cuentas de fondos en España para clientes españoles, para el banco custodio solo es válido un DNI en vigor, salvo residentes en el extranjero, los cuales de forma excepcional pueden usar el pasaporte, acompañado de un certificado de residencia fiscal. Podrás encontrar más detalle abajo en la parte “2. Cuentas de fondos”.

Para todos los servicios

Cuando vaya a caducar el documento de identidad que tienes guardado en tu área privada en Indexa, te avisaremos por email para que puedas renovarlo. Una vez caducado, te volveremos a avisar, por email y por SMS, y te volveremos a avisar cada mes siguiente, hasta que nos facilites tu documento renovado.

Somos insistentes con este tema porque el banco custodio puede bloquear la cuenta, en caso de no recibir el documento renovado. Bloquear la cuenta significaría que tus inversiones seguirían intactas, pero que no podríamos gestionar tu cartera, o reajustarla, mientras está bloqueada. Solo se permitirán retiradas totales y cierres de la cuenta.

En el caso de encontrarte temporalmente en el extranjero (menos de 6 meses), sin tener tu residencia fiscal en este país, podrás subir un justificante de cita de renovación del DNI para que no se bloquee tu cuenta, y subir tu DNI renovado cuando lo tengas desde tu área privada, en el apartado “Configuración de usuario”, “Datos personales”.

Cuentas de fondos

En el caso particular de las cuentas de fondos de inversión en España, para clientes españoles, los bancos custodios (Cecabank e Inversis) solo admiten el DNI como documento de identidad. No aceptan el pasaporte para abrir la cuenta.

En caso de residir en el extranjero y de no poder renovar tu DNI español, podrás subir una copia de tu pasaporte y un certificado de residencia en el país donde resides actualmente (válido durante 6 meses desde la fecha de emisión). También será necesario que tengas tu dirección fiscal actualizada en tu área privada, apartado de “Configuración de usuario”, “Datos fiscales”.

En caso de españoles no residentes en España mayores de edad, existe la posibilidad de solicitar un NIF NIE para persona física no presencial en la web de la Agencia Tributaria.

En las altas de nuevas cuentas de fondos con DNI caducado, solo se aceptará el pasaporte como documento de identidad para los clientes no españoles o para los clientes españoles residentes de forma oficial fuera de España. En este caso, podrán abrir su cuenta con su DNI caducado (indicando como fecha de caducidad la fecha de caducidad del pasaporte), con su pasaporte en vigor y con un certificado de residencia fiscal en el país de residencia.

No dudes en contactar con nosotros por correo electrónico (info@indexacapital.com), por chat o por teléfono al (+34) 900 431 282 para cualquier pregunta, duda o sugerencia.