¿Tendré que pagar impuestos cuando retire mis fondos de Indexa?

Puedes retirar tus fondos de Indexa de 2 maneras:

• En efectivo: en caso de retirada de fondos con plusvalías, la fiscalidad española nos obliga a retener un 19% sobre las plusvalías generadas por la venta de tus fondos. El banco custodio (Cecabank o Inversis) realizará esta retención y la entregará a Hacienda de tu parte.
• Por traspaso de fondos (solo para personas físicas residentes en España): los fondos que componen su cartera de fondos son traspasables. En caso de traspaso hacia otra entidad no se materializarán las plusvalías y según la normativa fiscal española no tendrá que pagar impuestos (diferirá el pago del impuesto hasta cuando venda los fondos) .

Ejemplo de retención en caso de retirada en efectivo con plusvalías:

Por ejemplo, si decides retirar 12.000 € habiendo invertido 10.000 €, la plusvalía será de 2.000 € y la retención ascenderá a 19,0 % * 2.000 € = 380 €. De esta manera, el importe resultante que se ingresará en tu cuenta ascenderá a 12.000 – 380 = 11.620 €, mientras que los 380 € se ingresarán en Hacienda en tu nombre.

En caso de que algunas participaciones de un mismo fondo se reembolsen con ganancias a la vez que otras se reembolsan con pérdidas, el banco custodio netea ganancias y pérdidas en el reembolso de participaciones del mismo fondo, y solo retiene el 19 % sobre la ganancia neta de cada fondo. Ej. Si se reembolsan 100 participaciones con 100 € de ganancias, a la vez que 100 participaciones con 100 € de pérdidas, del mismo fondo, el banco custodio no retendrá nada.

Sin embargo, si se reembolsan distintos fondos, unos con ganancias y otros con pérdidas, se retiene el 19 % de la ganancia de cada fondo en particular sin restar las pérdidas. Toda la información se envía a Hacienda y se podrán compensar las retenciones sobre las ganancias con las pérdidas en la declaración del año siguiente. Ej. Si se reembolsan dos fondos distintos, uno con 100 € de ganancias y otro con 100 € de pérdidas, aunque el resultado total sea 0 €, la retención aplicada es de 19 €.