¿Cómo funcionan las invitaciones para amigos y familiares?

El plan amigo de Indexa te permite bajar aún más tu comisión de gestión anual en tu cartera de fondos (pero no en planes de pensiones). Invita a tus amigos a contratar cualquiera de nuestros servicios, ya sea una cuenta de fondos, de planes de pensiones individuales o de EPSV, planes de pensiones de empleo o seguro de vida, y no te cobraremos nuestra comisión de gestión sobre 15.000 € adicionales durante 1 año en tu cuenta de fondos.

Tus invitados también se beneficiarán del mismo descuento en caso de contratar una cuenta de fondos. Si empiezan contratando otro servicio (ej. planes de pensiones o seguro de vida), les guardaremos tu invitación en reserva para poder aplicarles el descuento de comisiones en caso de que se abran una cuenta de fondos más adelante. La razón por la que no se aplica el descuento en cuentas de pensiones, es que en aquellos, las comisiones se cobran dentro de los planes y se descuentan automáticamente del valor liquidativo para todos los partícipes, y no podemos diferenciar la comisión por cliente.

Inversión mínima: se activa la invitación cuando el invitado empieza a invertir con el importe mínimo correspondiente al servicio (2.000 € para cuentas de fondos o de EPSV, 1.500 € para cuentas de planes de pensiones individuales, sin mínimo en planes de pensiones de empleo o seguro de vida).

Sobre la comisión de Indexa: el descuento se aplica solo a la comisión de gestión de Indexa Capital, no a la comisión de custodia de Inversis Banco o Cecabank, ni a la comisión de gestión de los fondos de inversión.

Invitaciones ilimitadas: puedes beneficiarte de un número ilimitado de invitaciones como invitador y de una invitación como invitado. En caso de venir invitado por varios clientes, se aplicará la última invitación utilizada.

Cómo obtener tu enlace de invitación: si ya eres cliente, puedes obtener tu enlace de invitación-descuento en tu área privada \ Invitaciones. En esta misma página también podrás consultar todas las invitaciones-descuento que tienes en tus cuentas y el estado actual de cada una de ellas (activas, caducadas, pendientes, ...).

El importe que cubre la invitación es de 15.000 €, que cubre tanto la aportación inicial como el aumento de valor de tu cartera hasta llegar al máximo. El importe restante no usado antes de su caducidad no se guarda en reserva.

Ejemplo 1: si tienes invertidos en una cartera de fondos con Indexa 25 000 € y 3 clientes han venido a Indexa por una invitación tuya, entonces no pagarías ninguna comisión de gestión sobre 30.000 € durante un año y sobre 15.000 € durante otro año más (15.000 € x 3 amigos = 45.000 € sin comisiones durante un año, o 30.000 € durante un año y 15.000 € durante otro año).

Ejemplo 2: si tienes invertidos 20.000 € y tienes disponible una invitación de 15.000 €, no pagarás comisión de gestión sobre 15.000 €.

Invitaciones y cuentas de planes de pensiones (individuales, de EPSV o de empleo): en planes de pensiones no podemos diferenciar las comisiones entre partícipes y por ello no podemos aplicar los 15 000 € sin comisiones el primer año. En estos casos, guardamos la invitación para aplicarle el descuento al invitado cuando abra una cuenta de fondos más adelante:

• Si tienes una cuenta de fondos e invitas a un amigo que abre una cuenta de pensiones: te aplicamos el descuento en tu cuenta de fondos y le guardamos la invitación a tu amigo para cuando abra una cuenta de fondos más en adelante.
• Si tienes una cuenta de pensiones o EPSV e invitas a amigos o has venido con una invitación de un amigo: te guardamos todas las invitaciones en reserva para aplicarte el descuento de comisiones cuando abras una cartera de fondos más adelante.

Reserva de invitaciones si te sobran invitaciones: cuando tus invitaciones suman más importe gestionado gratis que el valor de tu cuenta (ej. has invitado a tres amigos y tienes una cuenta con 25 mil euros de valor total), guardaremos las siguientes invitaciones en reserva para más adelante. Las invitaciones en reserva se activarán automáticamente cuando caduque una de las invitaciones de tu cuenta, o cuando el valor de tu cuenta supere el importe gestionado sin comisiones de Indexa.

Cascada automática de invitaciones entre cuentas de un mismo cliente: si tienes varias cuentas, las invitaciones irán primero a las cuentas en las que hay un titular, luego titular y representante y luego las cuentas con cotitulares. Cuando el importe gestionado gratis (sin comisiones de Indexa) supere el importe total de tu cuenta principal de fondos, aplicaremos las invitaciones siguientes automáticamente en tus otras cuentas priorizando aquella donde la invitación sea más útil (ej. si tienes una cuenta por 10 mil euros y otra por 15 mil euros, lo aplicaremos en la segunda porque es donde puedes ahorrarte más comisiones).

Invitación automática en cuentas de menores, de empresas o con cotitulares: si le abres una cuenta a un menor, a una empresa o si te abres una nueva cuenta con un cotitular que todavía no es cliente de Indexa, entonces aplicaremos automáticamente tu invitación en esta nueva cuenta y activaremos el descuento de 15 mil euros sin comisiones de Indexa en tu cuenta actual (como invitador) y en la nueva cuenta (como invitado). No hará falta que te acuerdes de nada, ni que nos contactes para pedir la invitación, nos ocupamos de ello automáticamente.
Esta invitación automática del representante legal o del cotitular prima sobre invitaciones de otros usuarios (el representante se llevará la invitación).

Invitaciones de autorizados: las personas autorizadas que no tienen una cuenta abierta a su nombre (que no son titulares de una cuenta) también pueden invitar a sus amigos para que se beneficien de su invitación-descuento. En este caso, el invitado se puede beneficiar de la invitación en su cuenta de fondos de inversión, y el invitador acumulará descuentos en reserva, que se aplicarán en su cuenta de fondos en caso de abrirse una más adelante. Las invitaciones de los autorizados no se activan en las cuentas de los titulares en las que están autorizados. Solo se aplicarán en su propia cuenta en caso de abrirse una.

Enlaces de invitación profundos: el enlace de invitación de un cliente por defecto es una url que contiene un parámetro de invitación y que redirige automáticamente al test de perfil para darse alta en Indexa. Por ejemplo: https://indexacapital.com/t/123456 (ejemplo con un parámetro ficticio), donde 123456 es el parámetro de invitación. El cliente que lo desea también puede compartir cualquier otra página de indexacapital.com o support.indexacapital.com añadiendo "?invitation_code=123456" al final de la url (donde 123456 es su parámetro personal de invitación). Por ejemplo:

• Estadísticas: https://indexacapital.com/es/esp/stats?invitation_code=123456
• Nuestras carteras: https://indexacapital.com/es/esp/model?invitation_code=123456
• Los fondos de nuestras carteras: https://indexacapital.com/es/esp/model?invitation_code=123456#fund-selection
• Comisiones: https://support.indexacapital.com/es/esp/comisiones-indexa?invitation_code=123456

En caso de que la url enlazada incluya un ancla (anchor link), hay que colocar el parámetro de invitación delante del ancla. Por ejemplo:

• Volumen gestionado: https://indexacapital.com/es/esp/stats?invitation_code=123456#stats-volume

Este seguimiento de invitaciones de momento no funciona para las url's del blog (subdominio blog.indexacaxapital.com).

La última invitación de un cliente recibe el crédito: si un nuevo cliente ha sido invitado por varios clientes, por ejemplo, si ha hecho clic en varios enlaces de invitación o si ha sido invitado por email por varios clientes, se activará la última invitación antes de que empiece a invertir. Se trata de un criterio de atribución a la última invitación, el más habitual en Internet y el mismo criterio que usa Google Ads por defecto para atribuir las conversiones (last source gets credit). Consideramos que es el criterio más correcto porque tiene en cuenta el momento de la inversión y no el momento de la apertura de la cuenta. En caso de coincidencia entre una invitación de un soporte publicitario y una invitación de un cliente que no es soporte publicitario, se da preferencia a esta última.