Última actualización en 31/07/2023

Justificantes de origen de fondos aceptados

Para cumplir con la normativa de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo (Ley 10/2010) a la que estamos sujetos como entidad regulada, se realizan revisiones rutinarias del origen de los fondos que has aportado o vas a aportar a tu cuenta.

En esos casos, te pediremos que subas a tu área privada un justificante de fondos válido y que justifique el valor total de la cuenta, o de lo que se va a invertir (si todavía no has abierto la cuenta).

Son justificantes válidos:

Personas físicas

Sueldo y honorarios

  • Copia de la nómina (no extracto bancario): debe incluir la antigüedad en la empresa y ser de hace menos de tres meses
  • Contrato de trabajo que incluya el importe de tu sueldo
  • Para directivos o consejeros de una empresa puedes subir la memoria de la sociedad: debe aparecer el salario
  • Certificados de la empresa sobre tu retribución: firmados por el secretario del consejo o por la dirección del departamento de RRHH
  • Documento del plan de opciones relacionados con acciones, stock options o similares

    • Patrimonio, ahorro, rentas y dividendos

  • Declaración del IRPF* o del Impuesto sobre el Patrimonio (IP)
  • Contrato de arrendamiento que incluya una referencia al inmueble, e importe de las rentas
  • Dividendos: certificado, memoria o comunicación a la CNMV (para compañías cotizadas o supervisadas), u otro documento de la empresa con referencia a la repartición de dividendos. Debe incluir el importe, el porcentaje de titularidad de acciones de la sociedad y el balance.

    • *En caso del IRPF o IP es suficiente incluir la página o apartado que hace referencia a la ganancia patrimonial (ej. el apartado de rendimientos del trabajo, rendimientos de capital mobiliario, actividad profesional, etc.), y debe incluir el Código Seguro de verificación que aparece en la parte de abajo de la página. Te pediremos que sea del ejercicio anterior o lo más reciente posible. Debes aparecer como titular o beneficiario de la ganancia patrimonial.

    Venta de activos

  • Escritura de la venta: debe incluirte como titular y el importe de la venta
  • Si es una venta relevante y conocida en mercado, puedes enviar noticias de prensa nacional o local: deber ser un medio de reconocida seriedad y reflejar la transacción, los vendedores, y el precio
  • En ventas de empresas, es válida la memoria de la sociedad: debe incluir el cambio de titularidad y balance de la sociedad antes de la venta

    • Herencia, donación, lotería o premio

  • Escritura de aceptación de herencia
  • Escritura de donación
  • Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones liquidado
  • Cheque bancario de la Organización Nacional de Loterías y Apuestas del Estado (ONLAE) o del organismo/entidad pagadora

    • Bienes o posiciones en el extranjero

    Modelo 720 presentado. Si han sido objeto de regularización, debes incluir el modelo 750 o las declaraciones fiscales complementarias.

    Personas jurídicas

    Beneficios de la actividad social

  • Declaración del Impuesto sobre Sociedades (IS)
  • Balance de situación y de pérdidas y ganancias, o memoria de la sociedad
  • Informe de auditoría con cuentas anuales

    • Venta de bienes o activos

  • Copia de la escritura de venta: incluyendo el nombre de la empresa, el bien y el importe de la venta
  • Si es una venta relevante y conocida en mercado, son válidas noticias de prensa nacional o local: de medios de reconocida seriedad, que incluya la transacción, los vendedores y el precio

    • Bienes o posiciones en el extranjero

    Modelo 720 presentado. Si han sido objeto de regularización, debes incluir el modelo 750 o las declaraciones fiscales complementarias.


    La documentación puede estar en español o en inglés. Si están en otro idioma, deben venir acompañados de una traducción jurada en español.

    Para documentos extranjeros, puedes subir documentos similares al IRPF, Impuesto de Sociedades y declaraciones fiscales con la certificación del registro público de ese país.

    Las declaraciones de impuestos o de registros deben incluir el sello del organismo público correspondiente o incluir el justificante digital de la presentación oficial.

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