¿Qué es la prima de ecualización y cuándo se paga?

Desde el 1 de junio hasta el 31 de diciembre de 2026 el fondo Indexa mercados privados 2026 aplicará una prima de ecualización a nuevas suscripciones. Las suscripciones hechas hasta el 30 de mayo no tendrán prima (ten en cuenta que la transferencia debe llegar unos días antes).

La prima de ecualización es un pequeño recargo sobre el precio de la participación que se aplica a las nuevas suscripciones en el fondo, para que todos los inversores entren en condiciones equivalentes.

La prima es de un 10 % anual desde la primera suscripción, 0,026 % acumulada diaria, a partir del 1 de junio: en 2026, como la primera suscripción se hizo el 12/02, si inviertes en junio se aplica una prima de aproximadamente 2,8 %, en julio un 4,5 %, y así sucesivamente hasta llegar a una prima de 8,7 % sobre el valor de las participaciones en diciembre (base de 365 días).

De tu aportación a la cuenta de mercados privados, a partir del 1 de junio una parte se destinará a la prima y el resto se intercambiará por participaciones del fondo.

Si ya tienes una cuenta de mercados privados abierta, puedes solicitar una nueva aportación desde tu área privada, cuenta de mercados privados, aportar dinero.

Si no la tienes abierta todavía, y tienes más de 90 mil € invertidos con nosotros, puedes abrirla desde tu área privada, otros servicios, cuenta de mercados privados.

¿Por qué se cobra una prima?

La prima de ecualización se aplica para reflejar el mayor riesgo y tiempo de iliquidez que asumen los partícipes que invierten más pronto que los inversores que invierten más tarde y para dar un precio equitativo a todos. Los que invierten antes lo hacen con un precio más bajo y los que invierten después lo hacen a un precio más alto.

No se trata de un coste: el importe cobrado se paga al fondo y sirve para cubrir los costes, beneficiando a todos los inversores actuales del fondo.