Última actualización en 18/08/2022

¿Cuánto tiempo tardan mis aportaciones en estar invertidas (carteras de fondos)?

En tu cartera de fondos de inversión, tus nuevas aportaciones por transferencia bancaria estarán invertidas en los fondos en general uno o dos días hábiles después de llegar a tu cuenta de efectivo en el banco custodio.

La secuencia de inversión de las nuevas aportaciones por transferencia es la siguiente:

  • Primera aportación por transferencia: realizas la transferencia a tu cuenta de efectivo en el banco custodio, cuya recepción te confirmaremos por email en un plazo de 3 días (un día para que llegue la transferencia, un día para que el banco custodio compruebe que la identidad del ordenante coincide con uno de los titulares de la cuenta y un día para que actualicemos la información en Indexa)
  • Siguientes aportaciones por transferencia: realizas la transferencia hacia tu cuenta de efectivo y recibirás la confirmación automática por email en un plazo de 2 días (un día para que llegue la transferencia y un día para que te la notifiquemos automáticamente)
  • Órdenes de suscripción: en caso de que tu cuenta ya esté en funcionamiento, el día después de llegar tu transferencia a tu cuenta se generan automáticamente las órdenes de suscripción de los fondos de tu cartera (salvo si hubiera ya alguna transacción en curso, en cuyo caso el sistema espera a que se completen las transacciones en curso antes de generar nuevas órdenes de suscripción)
  • En caso de que sea tu primera aportación, tenemos que realizar algunas comprobaciones previas a la inversión y las órdenes se suelen generar un día hábil más tarde
  • Valor liquidativo: las nuevas suscripciones de fondos suelen coger el valor liquidativo (fecha valor) del fondo del mismo día o del día después (ver tabla abajo)
  • Fecha operación: lo normal es que las suscripciones tarden en liquidarse (fecha operación) entre 2 a 5 días hábiles. En el caso del fondo de iShares EM Gov Bnd idx en cuentas de valores en Inversis, la fecha operación es la misma que la fecha valor
  • Notificación automática: una vez liquidada la operación, recibes una notificación automática por email de "Nueva operación de valores en tu cuenta"

Suscripción mínima por fondo: para las aportaciones posteriores por transferencia bancaria, se invertirán cuando podamos realizar una suscripción de mínimo 150€ en un fondo (suele ocurrir cuando hay más de 300€ en efectivo en una cuenta).

La siguiente tabla detalla la fecha valor teórica de las nuevas suscripciones de cada fondo, según su prospecto. Día D significa que la suscripción en principio coge el valor liquidativo del cierre del mismo día en que la gestora ha recibido la orden, y D+1 significa que la suscripción coge el valor liquidativo del día hábil siguiente. Ésto es la teoría, pero hay que tener en cuenta que este plazo en la práctica está influido por los festivos locales de las distintas bolsas del mundo (ver calendario de días festivos 2022 para los fondos de VanguardBlackrock y Amundi), y que en algunas ocasiones Indexa, el corredor o la gestora de los fondos tardan un día más en completar una operación.

Fondo ISIN Precio *
(fecha valor)          
Liquidación
(fecha operación)
Vanguard US 500 Stk Idx -Ins Plus IE00BFPM9V94 D D+2
Vanguard European Stk Idx Eur -Ins Plus IE00BFPM9L96 D D+2
Vanguard Eur Gv Bnd Idx -Ins Plus IE00BFPM9W02 D D+2
Vanguard Euroz Inf Lk Idx -Ins Plus IE00BGCZ0719 D D+2
Vanguard Euro Inv Gr Idx -Ins Plus IE00BFPM9X19 D D+2
Vanguard Global Bond Idx Eur -Ins Plus IE00BGCZ0B53 D D+2
Vanguard Global Small Cap Idx Eur -Ins Plus IE00BFRTDD83 D D+2
Vanguard US Gov Bnd Idx Eur Hdg -Ins Plus IE00BF6T7R10 D D+2
Vanguard US Inv Gr Bnd Idx Eur Hdg -Ins Plus IE00BFPM9S65 D D+2
Vanguard ESG Dev. World Stk Idx Eur -Ins Plus LU1373035663 D D+2
Vanguard ESG Emrg Mk Stk Idx Eur -Ins Plus IE00BNDQ1L38 D D+2
iShares ESG Global Corp Bnd Idx Eur Hdg IE00BJN4RG66 D D+2
Amundi JPM Global Gov Bnd Idx Eur Hdg LU0389812693 D D+2
Vanguard Emrg Mk Stk Idx -Ins Plus IE00BFPM9J74 D+1 D+3
iShares EM Gov Bnd Idx -I2 Eur Hdg LU1373035663 D D
Vanguard Japan Stock Index Eur -Ins Plus IE00BFPM9P35 D+1 D+3
Vanguard Global Stock Index Eur -Ins Plus IE00BFPM9N11 D+1 D+3
Vanguard Pacific Ex-Japan Stk Idx Eur -Ins Plus IE00BGCC5G60 D+1 D+3

* Siempre que la orden llegue antes de la hora de corte del día, que establecen las gestoras para recibir las órdenes cada día.


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