Última actualización en 27/05/2020

¿Cuánto tiempo tardan mis aportaciones en estar invertidas (carteras de fondos)?

En tu cartera de fondos de inversión, tus nuevas aportaciones por transferencia estarán invertidas en los fondos en general uno o dos días hábiles después de llegar a tu cuenta de efectivo en el banco custodio.

La secuencia de inversión de las nuevas inversiones es la siguiente:

  1. Transferencia: realizas la transferencia, que llega a tu cuenta en el banco custodio el mismo día (si la realizas por la mañana) o el día siguiente y que podrás ver en tu zona privada en Indexa un día más tarde (actualizamos la información una vez al día, por la mañana)
  2. Órdenes de suscripción: en caso de que tu cuenta ya esté en funcionamiento, el día después de llegar tu transferencia a tu cuenta se generan automáticamente las órdenes de suscripción de los fondos de tu cartera (salvo si hubiera ya alguna transacción en curso, en cuyo caso el sistema espera a que se completen las transacciones en curso antes de generar nuevas órdenes de suscripción)
  3. En caso de que sea tu primera aportación, tenemos que realizar algunas comprobaciones previas a la inversión y las órdenes se suelen generar un día hábil más tarde
  4. Valor liquidativo: las nuevas suscripciones de fondos suelen coger el valor liquidativo (fecha valor) del fondo del mismo día o del día después (ver tabla abajo)
  5. Fecha operación: las suscripciones tardan luego 2 o 3 días hábiles en liquidarse (fecha operación)
  6. Notificación automática: una vez liquidada la operación, recibes una notificación automática por email de "Nueva operación de valores en tu cuenta"
  7. Suscripción mínima por fondo: para las aportaciones posteriores por transferencia bancaria, se invertirán cuando podamos realizar una suscripción de mínimo 150€ en un fondo (suele ocurrir cuando hay más de 300€ en efectivo en una cuenta).

    En caso de cheque nominativo tu dinero tardará aproximadamente 5-7 días hábiles en ser invertido (típicamente 1 o 2 días para que el cheque nos llegue a Indexa, 1 o 2 días para remitirlo al banco custodio, 1 día para generar las órdenes y 2 días para que la suscripción de los fondos se haga efectiva).

    La siguiente tabla detalla la fecha valor teórica de las nuevas suscripciones de cada fondo, según su prospecto. Día D significa que la suscripción en principio coge el valor liquidativo del cierre del mismo día en que la gestora ha recibido la orden, y D+1 significa que la suscripción coge el valor liquidativo del día hábil siguiente. Ésto es la teoría, pero hay que tener en cuenta que este plazo en la práctica está influido por los festivos locales de las distintas bolsas del mundo (ej. ver calendario de días festivos 2020 para los fondos de Vanguard), y que en algunas ocasiones Indexa, el corredor o la gestora de los fondos tardan un día más en completar una operación.

    Nombre del fondo ISIN Clase de activo Fecha valor
    Vanguard Global Stk Idx Eur -Ins Plus IE00BFPM9N11 Acciones globales D
    Vanguard Global Bnd Idx Eur -Ins Plus IE00BGCZ0B53 Bonos globales D
    Vanguard US 500 Stk Idx Eur -Ins Plus IE00BFPM9V94 Acciones EEUU D
    Vanguard European Stk Idx Eur -Ins Plus IE00BFPM9L96 Acciones Europa D
    iShares EM Gov Bnd Idx -I2 Eur Hdg LU1373035663 Bonos emergentes D
    Vanguard Euro Inv Gr Bnd Idx Eur -Ins Plus IE00BFPM9X19 Bonos corporativos D
    Vanguard Eur Gv Bnd Idx -Ins Plus IE00BFPM9W02 Bonos gobiernos D
    Vanguard Emrg Mk Stk Idx Eur -Ins Plus IE00BFPM9J74 Acciones emergentes D+1
    Vanguard Japan Stk Idx Eur -Ins Plus IE00BFPM9P35 Acciones Japón D+1
    Vanguard Pacific Ex-Japan Stk Idx Eur -Ins Plus          IE00BGCC5G60          Acciones pacífico ex-Japón          D+1
    Vanguard Euroz Inf Lk Bnd Idx -Ins Plus IE00BGCZ0719 Bonos inflación D+1


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