¿Cómo selecciona Indexa qué inversiones vender cuando hago una retirada parcial?

Para personas físicas residentes en España:
En este caso, los fondos son traspasables, y podemos elegir qué fondos reembolsar en función de la preferencia fiscal del cliente, y reajustar la cartera por traspasos después de la retirada:

  1. Minimizar el impacto fiscal: reembolsar los fondos con menores pérdidas acumuladas o, en su defecto, con las menores ganancias acumuladas (opción por defecto).
  2. Realizar plusvalías: reembolsar los fondos con las mayores ganancias acumuladas. El banco custodio practicará una retención del 19% sobre las plusvalías (opción disponible en caso de que haya fondos con ganancias acumuladas en la cartera).
  3. Realizar minusvalías: reembolsar los fondos con las mayores pérdidas acumuladas (opción disponible en caso de que haya fondos con ganancias acumuladas en la cartera).
Después de la retirada, se realizarán los traspasos necesarios para reajustar la cartera hacía la cartera modelo de la cuenta.

Para personas físicas no residentes en España, y para personas jurídicas:
En este caso se reembolsan los fondos para dejar la carera ajustada a la cartera modelo después de la retirada. Se reembolsan primero los fondos que están por encima de su peso objetivo en la cartera, y luego todos los fondos en su proporción de la cartera modelo.

En cuanto a las participaciones que se reembolsan para cada fondo, por ley se reembolsan las participación por orden de antigüedad (método FIFO, First In First Out).


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