Pourquoi y-a-t-il une partie des apports non investie sur mon compte ?

Notre système maintient par défaut une petite proportion d'espèces, entre 0,15 % et 0,85 % (auparavant 0,18 % et 1,00 %, que nous avons réduit depuis le 21/09/2023), avec un pourcentage objectif de 0,6 % (auparavant 0,70 %) de la valeur totale de votre portefeuille de fonds, avec un maximum de 25 mille euros (qui s'applique pour les portefeuilles de plus de 2,9 millions d'euros), pour couvrir les droits de garde et de gestion à venir sans à avoir à rembourser les fonds d'investissement pendant les premières années.

Si le montant sur le compte espèces diminuait en dessous de 0,36 % de la valeur totale du portefeuille, nous vous en informerions par e-mail avec l'objet "Faible niveau d'espèces sur votre portefeuille de fonds nºXXX, remboursement des fonds prochain", pour que vous puissiez effectuer un apport afin de ne pas être obligé de procéder aux remboursements des fonds. Si le montant espèces diminuait en dessous de 0,15 %, nous rembourserions une partie du portefeuille pour retrouver le niveau objectif de 0,60 % d'espèces.

Quant aux nouveaux apports à votre portefeuille, ils seront investis quand le montant en espèces sera supérieur au maximum de 0,85 % de la valeur du portefeuille, à condition que nous puissions réaliser une souscription de minimum 150 € dans un des fonds de votre portefeuille sans que celui-ci ne dépasse son poids objectif dans votre portefeuille de plus de 1,5 points de pourcentage. Pour des portefeuilles n'ayant pas encore beaucoup de fonds, généralement cet ordre est généré quand il y a plus de 300 € sur le compte espèces.

Cette limite de 150 € pour réaliser une opération est dû aux coûts fixes de toute souscription, que nous ne répercutons pas sur nos clients.

Nous n'offrons pas la possibilité de conserver l'argent en espèces sans l'investir : étant donné que nous ne recommandons pas de faire de market timing (choisir quand investir ou désinvestir), tout ce que vous transférez sur votre compte espèces sera automatiquement investi dans votre portefeuille de fonds indexés, sauf le petit pourcentage indiqué ci-dessus.

Le compte espèces n'est pas rémunéré.

Dans certains cas, vous pouvez vous retrouver avec un niveau d'espèces supérieur au maximum de 1,00 % :

• Lorsque nous ne pouvons générer une souscription de plus de 150€ minimum,
• Dans le cas où la gestion a été bloquée pour des raisons de conformité réglementaire.

Vous pouvez nous contacter par email, chat ou téléphone pour toute question concernant la situation particulière de votre compte.