Dernière mise à jour le 05/02/2021

Quels sont les frais facturés par la banque dépositaire pour ses services de garde et de courtage ?

Pour chaque client d'un portefeuille de fonds d'investissement, nous ouvrons un compte espèces et un compte titres auprès de BinckBank, comme banque dépositaire. La banque dépositaire facture ses frais de garde et de courtage directement au client, sur le compte espèces de celui-ci auprès de la banque dépositaire, trimestriellement sur la valeur moyenne du portefeuille au cours du trimestre.

Pour résumer, le tarif tous frais compris est de 0,24% annuel TVA comprise jusqu'à 1 million d'euros sur le compte-titre et sur le compte espèces associé, et 0,15% annuel TVA comprise au delà.

 

Détail des frais de garde et de courtage BinckBank
Frais annuel de dépôts pour les comptes titres sur le montant jusque 1 million €
 
 
0,24% TVA comprise
(0,200% + TVA)
 
Frais annuel de dépôts pour les comptes titres sur le montant à partir de 1 million €      
 
 
0,15% TVA comprise
(0,125% + TVA)
 
Intérêts négatifs sur le solde du compte espèces au-delà de 100.000€* -0,35%

Autres tarifs en vigueur sur le compte qui n'affectent pas les opérations habituelles avec Indexa: "Binckbank - Indexa Capital - All-in Fee Schedule" (pdf).

* Intérêts négatifs de -0,35% sur le solde en espèces au-delà de 100.000 euros : ce qui ne se produit que très rarement. Cet intérêt se calcule sur les liquidités du titulaire au-dessus de 100.000€. Comme nous travaillons avec un niveau d'espèces de 0,70% de la valeur du portefeuille et un maximum de 25 mille euros, le solde en espèces de nos clients ne devrait pas être supérieur à 100.000€ plus de quelques jours, cela pourrait être le cas lorsqu'un virement supérieur à 100.000€ est effectué (le temps que les fonds soient souscrits) ou lors d'un retrait supérieur à 100.000€ (le temps que le virement de retrait soit réalisé). Par exemple, dans le cas d'un virement de 101.000€ qui tarderait 3 jours à être investi, l'intérêt négatif serait de -0,03€ calculé comme (101.000 - 100.000) * (-0,35%) * 3 / 365).


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