Dernière mise à jour le 22/06/2022
Comment sélectionnez-vous les fonds indexés ?
Nous cherchons des fonds qui réunissent 5 conditions :
- Des fonds indexés disponibles en France (pour nos assurances-vie destinées aux résidents en France) ou en Belgique (pour nos portefeuilles de fonds destinés aux résidents en Belgique)
- Avec les frais annuels les plus bas
- Avec une erreur de suivi de l’indice (tracking error) minimale (fiabilité du fonds à suivre son indice)
- Avec un volume suffisant pour offrir une forte liquidité à tout moment
- Qui suivent des indices qui couvrent la plus grande partie possible de la classe d'actif qu'ils cherchent à répliquer
Malheureusement, beaucoup d'investisseurs se focalisent uniquement sur les coûts annuels et se retrouvent à investir dans des fonds indexés qui ne suivent pas de près leur indice de référence. Cela contrevient à l'optimisation de l'assignation faite des classes d'actif.
D'autre part, un fonds indexé avec un faible volume peut poser des problèmes à l'heure de retirer un montant significatif de celui-ci.
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