Quel est le temps nécessaire pour que mes apports soient investis (portefeuilles de fonds) ?

Vos nouveaux apports par virement sont investis dans des fonds, en général, un ou deux jours ouvrés après leur réception sur votre compte espèces chez la banque dépositaire.

Le processus d'investissement des nouveaux apports est le suivant :

• Virement : vous réalisez un virement, qui arrive sur votre compte chez la banque dépositaire le jour même (s'il est effectué dans la matinée) ou le jour suivant (J+1). Le lendemain (J+2), vous pourrez le voir sur votre espace personnel Indexa et nous vous enverrons une confirmation automatique par e-mail.
• Ordres de souscription : le lendemain de l’arrivée de votre virement sur votre compte, les ordres de souscription des fonds de votre portefeuille se génèrent automatiquement (sauf s’il y avait déjà une transaction en cours, auquel cas le système attend la fin des transactions en cours avant de générer de nouveaux ordres de souscription).
• Valeur liquidative : chaque nouvelle souscription à un fonds prend la valeur liquidative de celui-ci (date de valeur) du jour même ou du jour suivant (voir la table ci-dessous).
• Date d’opération : en général, l’information du changement de titres nous parvient 1 à 2 jours ouvrés plus tard (date d’opération). Dans le cas du fonds iShares Emerging Markets Government Bond Index Fund Euro détenu sur des comptes-titres chez Inversis, la date d’opération coïncide avec la date de valeur.
• Liquidation : lors de l’achat de fonds, le mouvement sur le compte espèces est déclenché au moment du changement de titres (date d’opération), mais les liquidités peuvent mettre 1 à 2 jours ouvrés supplémentaires à être disponibles sur votre compte.
• Notification automatique : une fois le changement de titres (date d’opération) reçu, vous recevez automatiquement un e-mail "Nouvelle opération de titres sur votre portefeuille".

Souscription minimale : les apports autres que le premier, par virement bancaire, sont investis dès que nous pouvons réaliser une souscription de minimum 150 € à un fonds (généralement quand il y a plus de 300 € sur le compte espèces).

La table suivante détaille la date valeur théorique des nouvelles souscriptions pour chaque fonds, selon l'information disponible. Jour J signifie que la souscription, en principe, prend la valeur liquidative de la fermeture du jour même où le gérant reçoit l'ordre, et J+1 signifie que la souscription prend la valeur liquidative du jour suivant. Tout cela est la théorie, mais il faut prendre en compte que ce délai en pratique est influé par les jours fériés propres aux différentes bourses du monde (ex. voir le calendrier des jours fériés en 2022 pour les fonds de Vanguard, Blackrock et Amundi), et que parfois Indexa, le broker ou le gérant de fonds ont besoin d'un jour supplémentaire pour réaliser une opération.