Van 1 tot 12 fondsen afhankelijk van het portfolio

Aantal fondsen afhankelijk van het modelportfolio:

• Portfolio 0, samengesteld uit een geldmarktfonds
• Van 2 tot 10 duizend euro, samengesteld uit 2 tot 3 fondsen, een van wereldwijde aandelen en een van wereldwijde obligaties of van opkomende economieën (profiel 10)
• Van 10 tot 100 duizend euro, samengesteld uit 5 tot 10 fondsen, afhankelijk van het beleggersprofiel van de klant
• Meer dan 100 duizend euro, samengesteld uit 6 tot 12 fondsen, afhankelijk van het beleggersprofiel van de klant
• Met een ESG-stijl, samengesteld uit 2 tot 4 fondsen, ongeacht de omvang van de rekening

Een vergelijkbare spreiding voor alle portfolio's: we moeten benadrukken dat de spreiding van de portfolio's niet afhangt van het aantal fondsen dat erin is opgenomen, maar van het aantal activa waarin de portfolio's beleggen. In feite is de spreiding nauwelijks groter voor de portfolio's van meer dan 10 duizend en van meer dan 100 duizend euro.

We nemen minder fondsen op in de portfolio's met een lager bedrag in het belang van de klant, zodat haar portfolio zich op elk moment zo goed mogelijk kan afstemmen op het modelportfolio dat overeenkomt met haar beleggersprofiel.

In de portfolio's van minder dan 10 duizend euro werken we met fondsen met een minimaal gewicht van 14 % in het portfolio. Er kan dus een nieuwe inschrijving worden aangemaakt in alle fondsen van het portfolio en dit kan volledig in balans worden gebracht wanneer een klant minimaal €714,- extra stort (14 % van €714,- = €100,-, de minimale inschrijving in het minst gewogen fonds van het portfolio).

In de portfolio's van 10 tot 100 duizend euro werken we met minimaal 3 % per fonds in het portfolio. Er kan dus een nieuwe inschrijving worden aangemaakt in alle fondsen van het portfolio en dit kan volledig in balans worden gebracht wanneer een klant minstens €3.333,- extra stort (3 % van €3.333,- = €100,-: de minimale inschrijving in het minst gewogen fonds van het portfolio).

In de portfolio's van meer dan 100 duizend euro voegen we enkele fondsen extra toe, zoals een fonds van aandelen uit het gebied rondom de Stille Oceaan zonder Japan (voornamelijk Australië) en van obligaties van opkomende landen gedekt in euro, met een minimaal gewicht van 2 % in het portfolio; het kan dus volledig in balans worden gebracht met stortingen van meer dan €5.000,-.

Automatische herbalancering wanneer het portfolio de 10 of 100 duizend euro passeert: een portfolio van minder dan 10 duizend euro met 2 of 3 fondsen verandert automatisch in een portfolio met 5 tot 10 fondsen wanneer het voor het eerst de 10 duizend euro passeert, en een portfolio van 10 tot 100 duizend euro met 5 tot 10 fondsen verandert automatisch in een portfolio met 6 tot 12 fondsen wanneer het voor het eerst de 100 duizend euro passeert.

Automatische herbalancering wanneer een portfolio onder de 5 duizend euro zakt: als een portfolio van meer dan 10 duizend euro (of van meer dan 100 duizend euro) onder de 10 duizend euro (of de 100 duizend euro) zakt wordt het portfolio niet gewijzigd zolang het totale volume van het portfolio hoger is dan 5 duizend euro. Wanneer de waarde van het portfolio onder deze waarden komt door een opname van de klant zal het protolio wel worden aangepast. In het geval dat het onder de 5 duizend euro zakt, wordt het portfolio automatisch geherbalanceerd naar twee fondsen.