¿Qué hacer si mis aportaciones a planes de pensiones superan el máximo anual?

Para carteras de planes de pensiones con Indexa, llevamos un triple control para evitar que el cliente supere el máximo legal de aportaciones anuales a planes de pensiones:

1. Control preventivo de Indexa: no permitimos solicitarnos aportaciones que superen el máximo legal teniendo en cuenta todas las aportaciones hechas a nuestros planes de pensiones.
2. Control preventivo de la gestora de los planes: Caser Pensiones impide que se soliciten aportaciones que lleven al cliente a pasarse del máximo, teniendo en cuenta todas las aportaciones hechas a planes de pensiones de Caser así como las aportaciones hechas a planes de pensiones de otras gestoras que se han traspasado hacia planes de pensiones gestionados por Caser.
3. Control preventivo del depositario de los planes: Cecabank impide que se carguen aportaciones que lleven al cliente a pasarse del máximo, teniendo en cuenta todas las aportaciones hechas a planes de pensiones depositados con ellos.

No podemos controlar que no se pase del tope variable, de 30% de los rendimientos anuales del trabajo, pero sí que no se pase del tope fijo máximo.

Aún así, podría ocurrir que superes el máximo de aportaciones aportando a planes de pensiones de distintas gestoras y de distintos depositarios. En este caso, la legislación española no permite guardar el exceso para ejercicios posteriores (la legislación vasca sí lo permite, pero la legislación aplicable en el Territorio Común no), y tendrías que solicitar a una de las gestoras de los planes a los que has aportado, que te devuelvan el excedente. Lo puedes hacer hasta el 30 de junio del año siguiente.

Para gestionar esta devolución, puedes enviarnos por email a info@indexacapital.com los justificantes de aportaciones a otros planes de pensiones, tus datos fiscales elaborados por hacienda o el borrador de tu declaración de la renta en caso de que hacienda te elabore uno, para que podamos gestionar la devolución del excedente de aportaciones con Caser Pensiones.