Última actualización en 14/05/2020

Impuestos: fiscalidad de las carteras de fondos

Mientras mantienes tu inversión con Indexa:

  • Personas físicas residentes en España: sólo utilizamos fondos indexados traspasables para la gestión y por lo tanto no tendrás que pagar ningún impuesto por compra-venta mientras mantengas tu inversión con Indexa.
  • Personas físicas no residentes en España y personas jurídicas: para estos clientes no se pueden realizar traspasos de fondos. Los cambios en la cartera del cliente se realizan mediante reembolsos y suscripciones de fondos, y se materializan las eventuales plusvalías. El banco custodio (Cecabank o Inversis) informará a Hacienda de estas plusvalías y las incluirá en la información fiscal a disposición del cliente.

Pago de dividendos: sólo seleccionamos fondos indexados que reinviertan los beneficios y no paguen dividendos, para no generar rendimientos del capital, e impuestos sobre estos rendimientos, en las cuentas de los clientes.

En caso de retirada de fondos: en caso de retirar tu dinero en efectivo por transferencia bancaria, el banco custodio retendrá un 19% sobre las plusvalías generadas por la venta de tus fondos. En caso de traspasos de los fondos a otra entidad no tendrá que pagar impuestos (sólo para personas físicas residentes en España). Más información en la pregunta "¿Tendré que pagar impuestos cuando retire mis fondos de Indexa?".

Modelos 720 y D6: aunque los fondos de inversión en los que invertimos son fondos extranjeros, tus participaciones en estos fondos están custodiadas en una cuenta de valores española en un banco custodio español (Cecabank o Inversis), y no es necesario declararlas en el Modelo 720 de declaración de bienes en el extranjero ni en el modelo D-6 del Registro de Inversiones españolas en el extranjero.


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