Última actualización en 27/03/2020

¿Cuándo se liquidan las operaciones en caso de reembolsos de mis fondos?

Para determinar el precio al que los fondos se reembolsan, cada uno de ellos posee distintas reglas de cálculo de precio (valor liquidativo) y fechas de liquidación. Los reembolsos de fondos indexados europeos o de Estados Unidos, cuyo mercado tiene el huso horario igual o posterior al nuestro, suelen coger fecha valor del cierre del mismo día en que solicitamos el reembolso (día D) mientras los reembolsos de fondos indexados sobre mercados con un huso horario anterior (ej. Emergentes, Asia) suelen coger un valor liquidativo del día siguiente (D+1). En cuanto a las órdenes de reembolsos, las enviamos a las gestoras cada día por la mañana, el primer día hábil después de la petición de retirada por parte del cliente.

La siguiente tabla indica en qué día los reembolsos cogen su precio (fecha valor) y qué día se liquidan (fecha operación) según los prospectos de los fondos, aunque hemos podido observar que las fechas reales de las operaciones a veces difieren en 1 día de estos plazos anunciados por las gestoras. Hay que tener en cuenta también que los plazos indicados (día D, D+1, D+2, ...) se miden en días hábiles de cada mercado y no tienen en cuenta los días festivos de cada mercado.

Fondo ISIN Precio *
(fecha valor)          
Liquidación
(fecha operación)
Vanguard US 500 Stk Idx -Ins IE0032126645 D D+2
Vanguard Eur Gv Bnd Idx -Ins IE0007472990 D D+2
Vanguard Euroz Inf Lk Idx -Ins IE00B04GQR24 D D+2
Vanguard Euro Inv Gr Idx -Ins IE00B04FFJ44 D D+2
Vanguard Global Bond Idx Eur -Ins IE00B18GC888 D D+2
iShares EM Gov Bnd Idx -I2 Eur Hdg LU1373035663 D D+3
Vanguard Emrg Mk Stk Idx -Ins IE0031786696 D+1 D+3
Vanguard Japan Stock Index Eur -Ins IE0007286036 D+1 D+3
Vanguard Global Stock Index Eur -Ins IE00B03HD191 D+1 D+3
Vanguard Pacific Ex-Japan Stk Idx Eur -Ins           IE0007201266           D+1          D+3         

* Siempre que la orden llegue antes de la hora de corte del día, que establecen las gestoras para recibir las órdenes cada día.


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