Última actualización en 27/05/2020

¿Cuándo se liquidan las operaciones en caso de reembolsos de mis fondos?

Para determinar el precio al que los fondos se reembolsan, cada uno de ellos posee distintas reglas de cálculo de precio (valor liquidativo) y fechas de liquidación. Los reembolsos de fondos indexados europeos o de Estados Unidos, cuyo mercado tiene el huso horario igual o posterior al nuestro, suelen coger fecha valor del cierre del mismo día en que solicitamos el reembolso (día D) mientras los reembolsos de fondos indexados sobre mercados con un huso horario anterior (ej. Emergentes, Asia) suelen coger un valor liquidativo del día siguiente (D+1). En cuanto a las órdenes de reembolsos, las enviamos a las gestoras cada día por la mañana, el primer día hábil después de la petición de retirada por parte del cliente.

La siguiente tabla indica en qué día los reembolsos cogen su precio (fecha valor) y qué día se liquidan (fecha operación) según los prospectos de los fondos, aunque hemos podido observar que las fechas reales de las operaciones a veces difieren en 1 día de estos plazos anunciados por las gestoras. Hay que tener en cuenta también que los plazos indicados (día D, D+1, D+2, ...) se miden en días hábiles de cada mercado (ej. ver calendario de días festivos 2020 para los fondos de Vanguard).

Fondo ISIN Precio *
(fecha valor)          
Liquidación
(fecha operación)
Vanguard US 500 Stk Idx -Ins Plus IE00BFPM9V94 D D+2
Vanguard European Stk Idx Eur -Ins Plus IE00BFPM9L96 D D+2
Vanguard Eur Gv Bnd Idx -Ins Plus IE00BFPM9W02 D D+2
Vanguard Euroz Inf Lk Idx -Ins Plus IE00BGCZ0719 D D+2
Vanguard Euro Inv Gr Idx -Ins Plus IE00BFPM9X19 D D+2
Vanguard Global Bond Idx Eur -Ins Plus IE00BGCZ0B53 D D+2
iShares EM Gov Bnd Idx -I2 Eur Hdg LU1373035663 D D+3
Vanguard Emrg Mk Stk Idx -Ins Plus IE00BFPM9J74 D+1 D+3
Vanguard Japan Stock Index Eur -Ins Plus IE00BFPM9P35 D+1 D+3
Vanguard Global Stock Index Eur -Ins Plus IE00BFPM9N11 D+1 D+3
Vanguard Pacific Ex-Japan Stk Idx Eur -Ins Plus           IE00BGCC5G60          D+1          D+3         

* Siempre que la orden llegue antes de la hora de corte del día, que establecen las gestoras para recibir las órdenes cada día.


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