Quand les opérations sont-elles liquidées en cas de remboursements de mes fonds ?

Pour déterminer le prix auquel les fonds sont remboursés, chacun de ces derniers suit des règles différentes quant au calcul du prix (valeur liquidative) et aux dates de liquidation. Les remboursements de fonds indexés européens ou des Etats-Unis, dont le marché se trouve dans le même fuseau horaire ou après, prennent généralement la date de valeur à la fermeture du jour même où nous demandons le remboursement (jour J) tandis que les remboursements de fonds indexés sur des marchés dont le fuseau horaire est avant (ex. pays émergents, Asie) prennent généralement la valeur liquidative du jour suivant (J+1). Dès que nous avons les ordres de remboursements, nous les envoyons aux gérants chaque jour au matin, soit le premier jour ouvrés suivant la demande de retrait effectuée par le client

La table suivante indique le jour où les remboursements prennent leur prix (date de valeur) et le jour où ils se liquident (date d'opération) selon l'information disponible sur les fonds, bien que nous ayons pu observer que les dates réelles des opérations diffèrent parfois d'une journée sur ces délais annoncés pour les gérants. Il faut aussi tenir compte que les délais indiqués (jour J, J+1, J+2, ...) sont des jours ouvrés propres à chaque marché (ex. voir le calendrier des jours fériés en 2022 pour les fonds de Vanguard, Blackrock et Amundi) et que parfois, nous, la banque dépositaire ou la société de gestion des fonds, pouvons avoir besoin d’un jour supplémentaire pour réaliser une opération.
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