Última actualización en 22/05/2024

¿Puedo invertir la liquidez de mi empresa?

Para invertir el exceso de liquidez o de caja de una persona jurídica (empresa, asociación, fundación...), recomendamos abrir una cartera de inversión con perfil 0, con el mínimo riesgo, invertida íntegramente en un fondo monetario.

El fondo que hemos elegido es el BlackRock ICS Euro Liquidity Fund Premier Acc EUR (IE00B3ZJFC95). Uno de los mayores fondos monetarios europeos (52 mil M€ a enero de 2024) y con menores comisiones del mercado (0,10 % al año) .

El pronóstico de rentabilidad anual neta de costes es de 3,48 % actualmente (actualización diaria). Se espera una rentabilidad bruta de 3,92 % (incluyendo los costes del fondo anualizados, 0,10 %), menos 0,11 % de costes medios del banco custodio (media de nuestros clientes en España), menos 0,32 % de nuestros costes de gestión de la cartera medios. Puedes ver el histórico de la rentabilidad de nuestra cartera 0 (invertida al 100 % en un fondo monetario) en nuestra página de estadísticas.

A lo que se añaden otras ventajas:

  • Es un fondo muy líquido, se coge fecha valor del mismo día y se liquida al día siguiente. Tras vender las participaciones el dinero estará en la cuenta bancaria de destino en más o menos una semana. Se puede reembolsar en cualquier momento sin costes. No es necesario esperar al vencimiento como un depósito.
  • Invertido en activos monetarios (bonos de corta duración) con una duración media de 25 días en euros
  • Es un fondo muy diversificado, con más de 150 posiciones distribuido en bonos de muy corto plazo (desde una semana hasta un mes)
  • El rating medio del fondo es de A-1+, el mejor rating de emisiones de corto plazo

Si eres el representante legal de una persona jurídica que ya tiene una cuenta de fondos con nosotros, puedes añadir el fondo monetario a tu cartera configurando el colchón de seguridad desde tu área privada \ Configuración de cuenta \ Colchón de seguridad, modificando el importe.

Si representas a una persona jurídica que aún no es cliente, y quieres una cartera al 100 % invertida en el fondo monetario, puedes contratarlo online, respondiendo nuestro test de perfil inversor, indicando que estás interesado en el menor riesgo posible.

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