Última actualización en 15/09/2020

De 2 a 9 fondos en función del valor total de la cartera

Trabajamos con 3 tamaños de carteras:

  • De 3 a 10 mil euros, compuestas de 2 fondos globales, uno de acciones globales y uno de bonos globales
  • De 10 a 100 mil euros, compuestas de 5 a 7 fondos, en función del perfil inversor del cliente
  • De más de 100 mil euros, compuestas de 7 a 9 fondos, en función del perfil inversor del cliente

Una diversificación similar para todas las carteras: es importante destacar que la diversificación de las carteras no depende del número de fondos incluidos, si no del número de activos en los que invierten las carteras. De hecho, la cartera más diversificada de las tres, es la de menos de 10 mil euros, porque incluye un fondo de bonos globales mientras las carteras de más de 10 mil euros incluyen sobre todo bonos europeos (ver detalle de nuestras carteras).

Incluimos menos fondos en las carteras de menor importe en beneficio del cliente, para que su cartera se ajuste mejor con la cartera modelo que corresponde a su perfil inversor en todo momento.

En las carteras de menos de 10 mil euros, trabajamos con fondos con un peso mínimo de 14% en la cartera, con lo que se generaría una nueva suscripción en todos los fondos de la cartera, y la cartera podría estar equilibrada, cuando el cliente haya aportado mínimo 1.071€ adicionales (14% de 1.071€ = 150€ de suscripción mínima en el fondo que menos pesa en la cartera).

En las carteras de 10 a 100 mil euros, trabajamos con un mínimo de 3% por fondo en la cartera, con lo que se generaría una nueva suscripción en todos los fondos de la cartera, y la cartera podría estar equilibrada, cuando el cliente haya aportado mínimo 5.000€ adicionales (3% de 5.000€ = 150€ de suscripción mínima en el fondo que menos pesa en la cartera).

En las carteras de más de 100 mil euros, añadimos algún fondo más como un fondo de acciones del Pacífico sin Japón (principalmente Australia) y de bonos de Países Emergentes cubiertos a euros, con un peso de mínimo 2% de la cartera, con lo que la cartera estaría ajustada con nuevas aportaciones que sumen más de 7.500€.

Reajuste automático cuando la cartera pasa de 10 o 100 mil euros: una cartera de menos de 10 mil euros con dos fondos se cambiará automáticamente a una cartera de más de 10 mil con 5 a 7 fondos cuando supere por primera vez los 10 mil euros, y una cartera de 10 a 100 mil euros con 5 a 7 fondos se cambiará automáticamente a 7 a 9 fondos cuando supere por primera vez los 100 mil euros.

Reajuste automático cuando una cartera baja a menos de 5 mil euros: si una cartera de más de 10 mil euros (o de más de 100 mil euros) bajase de 10 mil euros (o de 100 mil euros), por evolución de mercado o por por retiradas de dinero, no se cambiará a la cartera de dos fondos mientras el volumen total de la cartera esté por encima de 5 mil euros. En caso de bajar de 5 mil euros, se reajustará automáticamente a dos fondos.


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