Traspasos de fondos de inversión

Las personas físicas residentes en España pueden traspasar fondos de inversión de su propiedad a su cuenta de valores en el banco custodio, gestionada por nosotros. No tienen costes ni impacto fiscal, y suelen tardar unas 2-3 semanas para completarse.

Si aún no eres cliente, podrás indicarnos al darte de alta que quieres aportar el dinero por traspaso. Para verificar tu identidad te pediremos hacer una primera transferencia de cualquier importe (puede ser 1 €), antes de solicitar los traspasos.

Si ya eres cliente, los traspasos se solicitan desde tu área privada > Elegir cuenta > Resumen > Traspasar fondos. Puedes hacerlo fondo por fondo o importar la lista de fondos desde tu banco para solicitar todos los traspasos a la vez.

Si tu traspaso viene de Bankinter, CaixaBank, Ibercaja o Kutxabank es necesario avisar a la entidad para que permita los traspasos en tu cuenta, cancele el contrato de gestión discrecional de cartera, o permita traspasar los fondos de tu cartera a un fondo monetario sin gestión de cartera que luego puedas traspasar con nosotros. Estas entidades rechazan por defecto los traspasos salientes de sus carteras gestionadas.

Cada fondo externo se traspasa a uno de los fondos de tu cartera modelo. El primer traspaso va al fondo que más pesa en tu cartera modelo; el segundo, al segundo que más pesa, y así sucesivamente. Si se acaban los fondos destino, se empieza de nuevo hacia el fondo que más pesa. Una vez completados todos los traspasos, se generan traspasos internos entre los fondos de la cartera para reajustar tu cartera con tu cartera modelo.

En el formulario de traspaso, necesitaremos la siguiente información:

• Nombre o código ISIN del fondo a traspasar
• Número de la cuenta de valores* donde están las participaciones a traspasar
• Nombre de la entidad de origen del traspaso (solo para algunos fondos)
• El tipo de traspaso: total o parcial y, en caso de traspaso parcial, cuántas participaciones quieres traspasar
• El importe estimado del traspaso

*Cuenta de valores: es una cuenta específica donde las participaciones de los fondos de inversión están custodiadas (no es la cuenta corriente ni la cuenta de ahorro). En tu banco, normalmente puedes encontrar el número de la cuenta de valores junto con la información de los fondos, en el contrato de la cuenta o en los informes periódicos.

Una vez recibida tu solicitud, solicitaremos a tu banco custodio actual el traspaso de los fondos que nos hayas indicado hacia los fondos indexados de tu cartera con nosotros.

Pasadas 2-3 semanas, que es lo que suelen tardar los bancos en completar los traspasos, el fondo traspasado llegará a uno de los fondos indexados de tu cartera de fondos con nosotros. Entonces realizaremos los traspasos parciales hacia los otros fondos de tu cartera para adecuarla a tu cartera modelo.

Puedes ver el estado de tu traspaso en curso en la pestaña de “Transacciones” o en la página de “Traspasar fondos” de tu área privada.

Los cotitulares también pueden traspasar fondos, siempre que los titulares de la cuenta de origen y de destino sean los mismos.

Las personas jurídicas o las personas físicas residentes fuera de España no pueden traspasar fondos sin impacto fiscal. En su caso, es necesario reembolsar el fondo en origen y aportar el dinero por transferencia bancaria (Resumen > Añadir fondos > Transferencia bancaria).

Si tributas a través del Impuesto sobre la Renta de no Residentes, aunque seas residente en España (como en el caso de la Ley Beckham), los traspasos de los reajustes de cartera tienen impacto fiscal (en general, un 19 % sobre eventuales ganancias). El resultado del traspaso no se informa automáticamente a Hacienda, por lo que tendrás que incluirlas manualmente en tu declaración. Si estás en esta situación puedes contactar con nosotros para cambiar la modalidad de traspasos a reembolsos, que se informan de forma automática a Hacienda.

No traspaso de SICAV: aunque las SICAV con más de 500 partícipes sean legalmente traspasables, es una operativa excesivamente cara que no ofrece nuestro banco custodio.

En caso de querer traspasar una SICAV hacia tu cartera de fondos con nosotros, te recomendamos solicitar a la entidad donde la tienes que te la traspase internamente hacia un fondo monetario para que puedas solicitarnos posteriormente el traspaso de este fondo monetario hacia tu cuenta con nosotros.

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