Dernière mise à jour le 26/07/2021

De 2 à 9 fonds en fonction de la valeur totale du portefeuille

Nous travaillons avec 3 tailles de portefeuilles :

  • De 3 à 10 mille euros, composés de 2 fonds globals, un d'actions globales et un d'obligations globales
  • De 10 à 100 mille euros, composés de 5 à 7 fonds, en fonction du profil investisseur du client
  • Plus de 100 mille euros, composés de 7 à 9 fonds, en fonction du profil investisseur du client

Une diversification similaire pour tous les portefeuilles : nous devons souligner que la diversification des portefeuilles ne dépend pas du nombre de fonds inclus, sinon du nombre d'actifs dans lesquels les portefeuilles investissent. De fait, le portefeuille le plus diversifié des trois est celui de moins de 10 mille euros puisqu'il inclut un fonds d'obligations globales tandis que les portefeuilles de plus de 10 mille euros comprennent surtout des obligations européennes (voir le détail de nos portefeuilles).

Nous incluons moins de fonds dans les portefeuilles de montant moindre dans l'intérêt du client, son portefeuille peut ainsi s'ajuster au mieux et à tout moment au portefeuille modèle qui correspond à son profil investisseur.

Dans les portefeuilles de moins de 10 mille euros, nous travaillons avec des fonds ayant une pondération minimale de 14% dans le portefeuille. Une nouvelle souscription peut donc être générée dans tous les fonds du portefeuille et ce dernier peut être équilibré quand un client apporte un minimum de 1.071€ supplémentaires (14% de 1.071€ = 150€ : la souscription minimale dans le fonds le moins pondéré du portefeuille).

Dans les portefeuilles de 10 à 100 mille euros, nous travaillons avec un minimum de 3% par fonds dans le portefeuille. Une nouvelle souscription peut donc être générée dans tous les fonds du portefeuille et ce dernier peut être équilibré quand un client apporte un minimum de 5.000€ supplémentaires (3% de 5.000€ = 150€ : la souscription minimale dans le fonds le moins pondéré du portefeuille).

Dans les portefeuilles de plus de 100 mille euros, nous ajoutons quelques fonds en plus comme un fonds d'actions du Pacifique sans le Japon (principalement l'Australie) et d'obligations de Pays Émergents couvert en euros, avec une pondération minimale de 2% dans le portefeuille, il pourra donc être équilibré avec des apports supérieurs à 7.500€.

Rééquilibrage automatique quand le portefeuille passe les 10 ou 100 mille euros : un portefeuille de moins de 10 mille euros avec deux fonds changera automatiquement à un portefeuille avec 5 à 7 fonds quand il passera pour la première fois les 10 mille euros, et un portefeuille de 10 à 100 mille euros avec 5 à 7 fonds changera automatiquement à un portefeuille avec 7 à 9 fonds quand il passera pour la première fois les 100 mille euros.

Rééquilibrage automatique quand un portefeuille passe en dessous des 5 mille euros : si un portefeuille de plus de 10 mille euros (ou de plus de 100 mille euros) passe en dessous des 10 mille euros (ou des 100 mille euros), par l'évolution du marché ou par retraits de fonds, le portefeuille ne sera pas modifié tant que le volume total du portefeuille est supérieur à 5 mille euros. Dans le cas de passer sous les 5 mille euros, le portefeuille se rééquilibrera automatiquement à deux fonds.


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