Puis-je ouvrir plusieurs portefeuilles ?

Portefeuille de fonds : vous ne pouvez ouvrir qu'un seul portefeuille de fonds.

Portefeuilles de fonds avec le même titulaire : sauf exception soutenue par une raison objective, nous ne permettons pas à un titulaire d'ouvrir plusieurs portefeuilles. Avoir un seul portefeuille plutôt que plusieurs, nous permet de mieux optimiser le portefeuille avec de meilleurs rééquilibrages et des frais moins importants.

D'autre part, avoir deux portefeuilles avec deux profils différents offriraient une rentabilité et une volatilité similaire à avoir un seul portefeuille avec un profil intermédiaire (par exemple avoir 10 mille euros avec un profil 4 et 10 mille euros avec un profil 6 équivaudrait à avoir 20 mille euros avec un profil 5), ou avoir deux portefeuilles avec des horizons d'investissement différents équivaudrait à avoir un seul portefeuille avec un horizon d'investissement intermédiaire. En maintenant plusieurs portefeuilles, les coûts seraient plus importants, le portefeuille serait moins bien équilibré dans son ensemble et avec cela, le rapport rentabilité / risque serait moindre pour le client.

Portefeuilles de fonds ISR (Investissement Socialement Responsable) : actuellement, nous n'offrons pas la possibilité d'avoir deux portefeuilles avec différents biais, ISR et non ISR. Nos frais de gestion dépendent du volume de chaque compte et vous atteindrez le prochain seuil de frais plus rapidement avec un seul compte qu'avec deux comptes séparés.

Avantages d'avoir un seul portefeuille plutôt que plusieurs :

• Moins de frais : en regroupant vos investissements sur un seul portefeuille, vous atteignez plus rapidement les tranches de frais inférieures. Par exemple, deux comptes de 5.000 € paient chacun des frais de gestion Indexa de 0,40 % par an, tandis qu’un portefeuilles de 10.000 € bénéficie de frais de gestion Indexa de 0,38 % par an. De même, deux portefeuilles de 50.000 € paient chacun des frais de gestion de 0,35 % par an, tandis qu’un compte de 100.000 € bénéficie de frais de gestion de 0,30 % par an.
• Plus de diversification : vous atteignez également plus rapidement les portefeuilles de plus de 10.000 € ou de plus de 100.000 €, qui incluent davantage de fonds. Les portefeuilles de plus de 10.000 € incluent davantage de classes d’actifs et offrent une diversification légèrement plus élevée que les portefeuilles inférieurs à 10.000 €, avec par exemple des actions de marchés émergents. Les portefeuilles de plus de 100.000 € incluent en plus des actions du Pacifique hors Japon et des obligations de pays émergents.
• Un portefeuille mieux ajusté à votre profil investisseur estimé : les rééquilibrages automatiques du portefeuille fonctionnent plus efficacement avec un seul compte qu’avec des fonds répartis entre plusieurs comptes.