Comparativa Indexa - gestionar tu propia cartera

Para los clientes que quieren gestionar su propia cartera de fondos indexados, trabajar en directo con un broker (ej. R4, Selfbank, ...) es una alternativa perfectamente razonable. A estos clientes, les recomendamos igualmente abrirse una cuenta con nosotros a modo de benchmark (de comparativa) para su propia gestión.

Por otra parte, consideramos que nuestra gestión indexada y automatizada ofrece las siguientes ventajas sobre la alternativa del autoservicio, de gestionar tu cartera por tu cuenta:

• El cliente es lo primero: ponemos tu interés por encima de todo
• Nos ocupamos de todo (gestión delegada): sólo tendrás que revisar tu perfil inversor una vez cada dos años y elegir cuándo y cuánto quieres aportar o retirar dinero
• Perfilado online: te perfilamos online y te ofrecemos la cartera que consideramos más adaptada a tu perfil inversor en cuanto a riesgo y rentabilidad esperada
• Diversificación global: hemos construido nuestras carteras para maximizar la diversificación global y con ello maximizar la rentabilidad / riesgo
• Menos emociones: nuestra gestión automatizada te protege de ti mismo y de dejarte influir por tus emociones
• Reajustes automáticos de cartera: reajustamos automáticamente tu cartera para mantenerla lo más cerca posible de la cartera modelo (rentabilidad adicional estimada: 0,4 puntos porcentuales al año)
• Acceso a las clases Institutional Plus de Vanguard con un coste medio de los fondos de 0,09 % anual, que normalmente sólo están accesibles para inversores con más de 100 millones de euros invertidos por fondo
• Optimización fiscal: a la hora de retirar dinero, podrás elegir minimizar el impacto fiscal, realizar ganancias o realizar pérdidas
• Tu paga: en caso de buscar tener un ingreso recurrente, podrás usar nuestro servicio de retirada periódica
• Planificación financiera: tienes acceso a nuestro módulo de planificación financiera indexada

Todo ello por un coste adicional bajo: comisión de gestión de entre 0,15 % y 0,41 % (Indexa) y comisión de custodia entre 0,05 % y 0,12 % (Cecabank e Inversis), de los que hay que deducir -0,07 % de ahorro en costes de los fondos por el acceso a las clases Institutional Plus de Vanguard.