Última actualización en 20/01/2020

¿Por qué no hay carteras con 100% de renta variable?

La principal razón por la cual no tenemos carteras con 100% invertido en acciones (renta variable) es la diversificación. Generalmente los años negativos de bolsa suelen serlo para casi todas las zonas geográficas y activos de riesgo. Se produce lo que se llama "fly to quality" o huida hacia la calidad. En estos escenarios los inversores corren en busca de activos seguros como los bonos de gobiernos que hacen que por tanto se aprecien sensiblemente.

En Indexa buscamos maximizar la rentabilidad ponderada por riesgo y la mejor manera de conseguir este fin es crear carteras equilibradas por clase de activo. Por ello incluimos un mínimo de 21% de bonos en nuestras carteras de fondos de inversión (bonos europeos ligados a la inflación en las carteras de más de 10 mil euros o bonos globales con la divisa cubierta a euros en las carteras de menos de 10 mil euros). Sin embargo, en las carteras de planes de pensiones, como se trata de una inversión por naturaleza más a largo plazo y menos líquida, nuestras carteras de planes de pensiones incluyen hasta un 100% de renta variable.


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